تأثير الرقابة المصرفية في الحد من غسيل الاموال: دراسة حالة بنك التنمية المحلية سطاوالي

Abstract

هدفت هذه الدراسة إلى قياس مدى مساهمة الرقابة المصرفية في التصدي لجريمة غسيل الأموال من وجهة نظر الكوادر البشرية في القطاع المصرفي، وذلك بالتطبيق على بنك التنمية المحلية (BDL). وقد اعتمدنا ضمن هذه الدراسة المنهج الكمي من خلال استبيان وُزِّع على عينة تضم 70 موظفًا من المديريات المعنية (الجودة، الامتثال، إدارة المخاطر المالية، الوكالة التجارية، ومديرية وسائل الدفع).

وتم تحليل البيانات باستخدام برنامج SPSS 25، وأسفرت الدراسة عن ثلاث نتائج رئيسية تمثلت في وجود علاقة إيجابية طردية ذات دلالة إحصائية بين فعالية الرقابة المصرفية والحد من عمليات غسيل الأموال، بالإضافة إلى أن تعزيز آليات الرقابة يؤدي إلى الحد من هذه الظاهرة. كما أظهرت النتائج أن الرقابة المصرفية وحدها لا تفسر إلا جزءًا من التباين في المتغير التابع، في حين يعود الجزء الأكبر إلى عوامل خارجية، كتطوير الآليات التطبيقية، وتكثيف التدريب المستمر، وتفعيل التنسيق بين الوحدات الرقابية المختلفة.